SSI रिपोर्ट और उससे संबंधित सभी पत्राचार की जांच से पता चला कि बैंक एक रिपोर्ट करने में विफल रहा ऐसा करने के लिए संबंधित संयुक्त ऋणदाता फोरम
(जेएलएफ) के निर्णय के एक सप्ताह के भीतर आरबीआई को धोखाधड़ी के रूप में कुछ खाते।
उसी के आगे, बैंक को एक नोटिस जारी किया गया था जिसमें उसे कारण बताने की सलाह दी गई थी कि आरबीआई द्वारा जारी निर्देशों का पालन करने में विफलता के लिए उस पर जुर्माना क्यों न लगाया जाए